10月27日20:49

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原标题：卖自己的银行卡轻松赚大钱？南宁一小伙肠子都悔青了……

用身份证办张电话卡、银行卡出售，就能赚到为数不少的钱.....这样的事看起来不错，但其实已经涉及到犯罪！南宁警方近期开展的“断卡”行动，就破获了一起这样的案子。

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为了蝇头小利出售自己银行卡

近期，南宁市警方正在开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办、贩卖电话卡、银行卡违法犯罪行为。8月初，西乡塘公安分局刑侦二大队在工作中发现线索，一名男子刘某办理了多张信用卡，极大可能用于网络诈骗、洗钱及逃税等违法犯罪行为。西乡塘分局立即组织警力展开调查。

警方在走访、调查的过程中，发现刘某没有固定的工作，平时依靠打零工来维持生计，但他的银行账户却有着多笔的转账记录，涉及的金额较大，和本人的收入完全不相符，这个异常的现象引起了办案民警的重视，立即通知其到公安机关配合调查。民警在调查中发现，刘某随身携带着多张银行卡，而且，手机微信上还存在着大量买卖信用卡的信息。

面对民警的讯问，刘某供认在网上看到一则银行卡租用、出售的信息，对方宣除可以为此支付一定的费用，正为手头拮据烦恼的他就联系了对方，将自己名下的银行卡提供给对方使用。办案民警告诉记者，刘某到案后承认，自己也知道有人租用银行卡是用来来走账的，肯定是干违法的事，但他贪小便宜，心存侥幸，认为不会被发现，更不清楚将会面临什么样的处罚。

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循线追踪 警方打掉洗钱团伙

10月27日上午，记者在西乡塘分局看到，警方查获的银行卡、手机和笔记本电脑等物品摆满了一整个台面，让人触目惊心。“现场查获银行卡150张、手机32台和笔记本电脑一台。”南宁市公安局西乡塘公安分局刑侦二大队民警赵岳告诉记者，该起案件涉及金额达到110多万元。

原来，民警根据刘某的供诉，在9月初，将购买他人信用卡的李某抓获。到案后，李某供认自己受他人雇佣，专门从有意象的人手上，外租或购买信用卡和U盾，自己则从中赚取差价。警方判断李某的“上线”很可能是利用他人银行账户和第三方支付账户，帮助网络诈骗、网络赌博等犯罪分子转移赃款的“洗钱”团伙，二大队民警和唐山派出所联合行动，展开案件侦破工作。

经过细致的调查、取证，民警初步掌握了在辖区范围内，王某（化名）等人存在非法购个人银行账户，为不法分子提供"洗钱"的资金通道的嫌疑，立即展开抓捕行动，在9月底，在一出租房将王某等6人抓获，同时，抓获了另外4名涉案人员。该团伙到案后，对自己明知道他人利用信息网络实施犯罪，为了牟取利益，仍然给对方提供银行卡转账、支付宝转账等支付结算帮助行为，借用他人银行卡，利用转账结算，在不同银行卡账户间反复转账，模糊犯罪收入来源，掩盖犯罪收入去向。

目前，王某等人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被警方刑事拘留，案件正在进一步调查当中。

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出售、出租信用卡给他人 将被追责

在当前银行卡和第三方支付账户实名制日趋严格的情况下，雇佣他人开设银行卡并绑定网上银行、第三方支付账户后，再收购、租用这些银行卡，提供给犯罪团伙使用的"黑灰"日趋严重，买卖自己银行卡账号、电话卡者中有些人在走上帮助网络诈骗这条路之前，甚至不知道买卖自己银行卡、电话卡是违法犯罪的行为，直至被抓了才幡然醒悟。

"从目前的案件看，受雇开卡的群体呈现年轻化趋势，辍学的社会闲散人员、外出务工人员、在校学生成为主要目标。这些群体社会经验欠缺，贪小便宜，法律知识淡薄，受利益驱动走上违法犯罪道路。"南宁市公安局唐山派出所民警周元务说，不法分子将目标瞄准了以社会青年学生和大学生等为主的年轻群体，以兼职、收购等为由，引诱这些群体持自己身份证办理银行卡并出售、出租给犯罪团伙。这些银行卡被用于洗钱等犯罪活动后，持卡人可能会警方被追究刑事责任，不能不重视。

警方提醒

出售贩卖银行卡会为各种电信网络诈骗犯罪提供了便利，助推了电信网络新型违法犯罪。希望广大持卡人提高防范意识，妥善保管好身份证、银行卡等信息，对于废弃不用的银行卡，因及时办理销户。发现买卖银行卡的违法犯罪行为，要及时拨打110向公安机关举报。

来源：南宁晚报·南宁宝客户端记者韦东/文 宋延康/图 通讯员 吴凯

编辑：刘晓婧? ?校对：农丽桑

责编：周婵娟? ? ? 编审：韦玮

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