Law-lib.com　 2020-12-11 15:09:42　 正义网

　　正义网上海12月11日电(通讯员苏双丽)“近年来,各种电信网络诈骗屡见报端,与之对应的是手机卡、银行卡“实名不实人”的现象十分普遍。我们发现,任何一宗电信网络诈骗的背后都有两个关键要素:信息流和资金流。犯罪分子多数利用买来、租来或借来的手机卡与被害人进行电话、微信等沟通,通过进一步洗脑,将被害人的资金再通过非法取得的银行卡收入囊中。当然,除了电信诈骗外,不法分子还可能利用这些手机卡、银行卡等进行洗钱、非法集资等违法犯罪活动,钱款通过这些银行卡走账,大量资金可能据此被转移、分散,这对追查钱款和打击犯罪带来难题,也给我国社会稳定和家庭和睦造成威胁。

　　按理说手机卡、银行卡实行实名制后,这种现象应该得到遏制,法律也明令禁止买卖、出租、转借银行卡。但现实生活中仍有人为了蝇头小利,出售或者出借自己的手机卡、银行卡,放任它被用于违法犯罪活动。殊不知,实名办卡人不仅信誉可能受损,还可能承担刑事责任。近日,上海市静安区检察院就以帮助信息网络犯罪活动罪对出借手机卡、银行卡等的唐某某提起公诉。

　　　女子网上投资理财被骗

　　“今年5月,我通过一聊天软件认识了一个人,他介绍‘汇金币券’APP给我,说能投资赚钱,并给了我一个客服的账号。通过该客服的介绍,我先后分5次根据对方给出的账号转账70万元人民币,其中23万元我提现出来了。6月8日,当我想要把剩下的47万元提现时,对方客服让我再转10万元税费,我照做后,对方又说让我再转20万手续费才能把47万元本金还给我。我感觉被骗了,所以来报案。”2020年6月上旬,年轻的刘小姐来到居住地静安区某派出所报案,身为研究生的她,虽然顶着高学历,但面对自己投资的57万元钱款无法提取时,明显有些无奈。

　　接到报案后,公安机关立即展开了调查,聊天软件上向刘小姐推荐客服的人是谁?让刘小姐汇款的客服又是谁?除了知道对方的昵称外,刘小姐对他们的身份信息一无所知,连对方当初发来的让其下载APP的网址链接,如今都打不开了,更不用说那些客服了,怎么办?

　　顺藤摸瓜,“帮凶”浮出水面

　　根据刘小姐提供的汇款信息,公安机关顺藤摸瓜,很快锁定了收款银行实名卡主唐某某和郭某某(另案处理)。经电话通知,今年7月郭某某到案,随后唐某某投案自首。

　　经查,唐某某和郭某某系家住南方的表姐妹,85后的唐某某只有初中文化,在老挝经营着一家民宿。唐某某自述,由于民宿经营需要资金,但银行贷款一直批不下来,常住房客安娜称可以帮忙刷高银行账户流水,但要唐某某提供自己或亲朋好友的银行账户,帮助她朋友公司过账用。此外,如能提供完整的“四件套”,每月还可以有稳定的收入。比如,提供一套“四件套”(一张银行卡、相应U盾、手机卡和身份证正反面照片),安娜每月会给卡主600元好处费,每月唐某某还可拿到200元提成。如果仅提供银行卡没有U盾,那么每月给卡主400元好处费,唐某某的提成不变。唐某某一听,这是个“无本”的买卖,只需花点时间办卡等即可有稳定的收入,便跟90后在家带娃的表妹郭某某说了。郭某某很心动,在国内办理了自己和家人的银行卡交给唐某某,由唐某某交给安娜,安娜按照约定把钱打给唐某某后,唐某某再将相应钱款转给郭某某。

　　2019年11月唐某某与安娜断了联系,此后民宿另一名常住房客阿华用同样的方法,让唐某某在国内办理银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件“四件套”交给其使用(走账用),后唐某某在明知阿华出钱收购银行卡后,仍以邮寄交货方式向其提供自己与郭某某的上述“四件套”共七套,并从中获利人民币2400元,后唐某某将该2400元转给郭某某。

　　提供了“四件套”就构成犯罪?

　　无独有偶。经查,同年5月至6月期间,远在浙江绍兴的邵某某在“28理财通”APP上同样被他人以投资理财为名诈骗,先后多次向唐某某和郭某某的银行账户累计转账人民币40余万元后无法提现。另查明,唐某某提供的一张银行卡内能够查明的被害人转入资金共计87万元。

　　当得知自己名下的银行卡收了那么多钱款后,唐某某也懵了。自己当初只是想多赚点房费,就把手机卡、银行卡等给人用了,卡里诈骗得来的钱自己并未拿过,这就构成犯罪了?

　　本案中,唐某某明知他人利用信息网络实施违法犯罪活动,仍通过邮寄交货和微信收款的方式,向他人提供自己与郭某某两人的多个银行账户,为他人提供帮助。且唐某某提供的一张银行卡内能够查明的被害人转入资金共计87万元,远远超过了支付结算金额二十万元以上的标准,达到了情节严重的标准,构成帮助信息网络犯罪活动罪。

　　近日,上海市静安区检察院以帮助信息网络犯罪活动罪对唐某某提起公诉,静安区法院以该罪判处其有期徒刑六个月,并处罚金人民币2000元。　　

　　（文中人物均为化名）　　

日期：2020-12-11 15:09:42 | 关闭 |